Auteur/autrice : lavvidev

Chez Lavvi, nous avons pour mission de bâtir l’avenir de la vente d’assurance-vie. Elle fût négligée longtemps par la technologie, mais l’industrie de l’assurance-vie, qui se préoccupe avant tout des gens, a tout à gagner à utiliser des solutions basées sur l’IA.

En effet, alors que les humains supportent actuellement le poids des formalités administratives et des demandes d’assurance, les outils d’IA libèrent les conseillers et les assureurs, leur permettant de se concentrer sur l’important, soit les personnes qu’ils protègent.

Lorsque nous avons commencé à élaborer des solutions numériques répondant aux défis soulevés par ce secteur lourd en retards techniques, nous savions qu’il y aurait par le fait même de nombreuses opportunités de développement afin d’introduire dans cet espace des éléments tels que la technologie sans code et l’intelligence artificielle.

Notre équipe de développement a ainsi été en mesure d’effectuer un travail novateur passionnant avec les solutions de Microsoft Azure AI et de Cognitive Services, mettant enfin les technologies de nouvelle génération entre les mains des compagnies d’assurance-vie. L’utilisation de l’IA dans nos solutions automatise les tâches administratives de façon à ce que les assureurs et les conseillers puissent se concentrer sur le développement de leurs activités et que les consommateurs puissent apprécier le processus d’achat de leur couverture d’assurance.

« Dans le cadre de notre mission visant à rendre le processus de vente d’assurance-vie aussi simple que possible, nous avons entrepris d’intégrer autant d’automatisation et d’intelligence artificielle que possible dans nos solutions, tout en veillant à ce qu’elles répondent aux besoins complexes de conformité et de réglementation de l’industrie », a déclaré Jason McManaman, responsable de la technologie et de la sécurité chez Lavvi.

« Un bon exemple de ce type de travail est le chatbot IA sur lequel nous travaillons. »

Le chatbot IA est un outil qui aide les conseillers à effectuer des vérifications d’éligibilité. Cet outil fournit des conseils, des données et des ressources pertinentes au conseiller et propose également des FAQ. Naturellement, un produit de cette nature marie les capacités innovantes d’Azure AI et de Cognitive Services avec un langage centré sur le client et une interface intuitive.

Travailler avec des outils comme ceux-ci, très sophistiqués au niveau technique, donne à notre équipe de développement l’opportunité d’élargir ses compétences. « La direction a fait confiance à mes compétences techniques afin que je prenne en charge le développement du chatbot », a déclaré Ibrahim Jaber, membre de l’équipe de développement de Lavvi.

« J’ai ainsi obtenu ma toute première chance de concevoir des solutions qui offrent la meilleure expérience de conversation en utilisant la puissance de l’apprentissage automatique et de l’IA pour analyser un grand nombre de contextes dans plusieurs langages informatiques. Travailler avec des solutions de pointe sur Azure est une expérience passionnante, autant pour l’équipe que pour moi-même. »

Selon M. Jaber, travailler avec une équipe très performante et des solutions de classe mondiale est un véritable accélérateur de connaissances et de compétences.

« Depuis que j’ai rejoint Lavvi en tant que développeur de logiciels, sortir de ma zone de confort s’est révélé un défi très agréable. Les sept derniers mois m’ont permis d’approfondir mes connaissances dans de multiples disciplines et d’acquérir plus d’assurance dans mes responsabilités quotidiennes », a‑t-il déclaré.

Jaber n’est pas le seul membre de l’équipe à maîtriser la création d’applications d’IA. Travailler avec Azure AI est monnaie courante pour les membres de l’équipe qui bâtissent ce nouveau monde d’assurance-vie centré sur l’humain.

Si les défis, le soutien et les opportunités d’avoir un impact sont ce que vous recherchez dans une carrière, Lavvi recherché activement des développeurs débutants, intermédiaires et seniors pour rejoindre l’équipe.

Consultez nos postes à pourvoir ici : Carrières

« Si quelqu’un recherché un environnement dynamique qui peut accélérer sa carrière, tout en côtoyant une équipe formidable avec un leadership dévoué et une stratégie de développement bien pensée, alors Lavvi est le choix évident », déclare Jaber.

En tant qu’assureur, la protection des données sensibles des consommateurs fait partie intégrante de la réputation de nos clients. C’est ce que nous avons appris en aidant les assureurs à vendre des polices en ligne au cours des 15 dernières années. C’est pourquoi nous nous sommes engagés envers nos clients à utiliser une approche axée sur une sécurité qui garantit les normes les plus élevées de protection des données au sein de nos services logiciels et technologiques SaaS.

Suite à un examen rigoureux des contrôles de sécurité de notre entreprise sur une période d’observation de 3 mois, nous sommes ravis d’annoncer la réussite de notre audit de sécurité SOC 2 Type II. L’achèvement de l’audit de type II démontre que Lavvi répond aux procédures de sécurité strictes requises sur 5 domaines, domaines comprenant des critères clés tels que la sécurité, les contrôles, la disponibilité des contrôles, l’intégrité du traitement, la confidentialité et les critères de confidentialité.

Suite à l’audit SOC 2 Type I réalisé l’an passé, l’accomplissement de notre audit SOC 2 Type II confirme que nous avons mis en œuvre nos contrôles de sécurité déclarés et que nous avons maintenu des politiques et procédures internes strictes, validées par un auditeur indépendant. L’audit a été effectué par Prescient Assurance, un leader dans l’attestation de conformité de sécurité pour les organisations SaaS.

La réussite de cet audit SOC 2 Type II signifie que nos clients d’assurance peuvent avoir l’esprit tranquille, sachant que leurs données sont entre bonnes mains et que nous gérons les risques de sécurité avec le plus haut niveau de soin. « Nous sommes incroyablement fiers des efforts déployés par notre équipe pour y parvenir », déclare Malcolm Grass, responsable de la sécurité et des opérations chez Lavvi. « La réussite de l’examen SOC 2 Type II donnera à nos clients la confiance qu’ils méritent lorsqu’ils nous confient non seulement leurs données, mais aussi leur réputation. »

Récemment, nous avons eu le privilège de faire une présentation lors de la LIMRA and LOMA Canada Annual Conference au Manulife Centre de Toronto, en Ontario. Lors de la préparation de la présentation, nous avons tenu compte des défis auxquels notre auditoire, composé de plus de 100 compagnies d’assurance vie, est confronté dans le domaine de la distribution de l’assurance vie. Forts de notre vaste expérience dans l’assistance aux assureurs pour les ventes en ligne au cours des 15 dernières années, nous avons acquis des connaissances précieuses et des pratiques exemplaires qui, nous le savions, pourraient être utiles. 

L’une des préoccupations récurrentes exprimées par nos clients est la difficulté qu’éprouvent les compagnies d’assurance à développer de nouveaux canaux, en particulier des partenariats avec d’autres compagnies ou distributeurs. Dans un secteur de l’assurance vie en constante évolution, les assureurs sont confrontés à la fois à des défis et à des opportunités à mesure que la concurrence s’intensifie et que les attentes des consommateurs augmentent. Pour rester compétitifs, les assureurs explorent de plus en plus les partenariats stratégiques de distribution afin d’étendre leur portée sur le marché, de diversifier leur offre de produits et de stimuler la croissance de leur chiffre d’affaires.

Au cours de la présentation, notre PDG, Roddy Awad, a été rejoint par Pierre Martin, vice-président associé des partenariats et de la distribution numérique chez Assumption Life, un partenaire de longue date de Lavvi. Ensemble, Roddy et Pierre ont partagé les leçons apprises, les pièges communs et les meilleures pratiques pour une collaboration réussie et pour maximiser le retour sur investissement (ROI) de la distribution. Dans ce billet de blogue, nous tenterons de faire un résumé de ces idées présentées.

Étapes de la planification stratégique des partenariats de distribution 

L’élaboration d’une stratégie de partenariat de distribution réussie nécessite une compréhension approfondie de votre environnement commercial, des objectifs clairs et une feuille de route bien définie. Dans ce billet de blogue, nous vous guiderons pas à pas dans l’élaboration d’une solide stratégie de partenariat de distribution qui s’aligne sur vos objectifs et maximise vos chances de réussite.

Étape 1 : Évaluation de la situation actuelle

Commencez par évaluer vos canaux de distribution, vos ressources internes et vos offres de produits. Analysez les tendances du marché, la concurrence, et le comportement des clients afin d’identifier les opportunités potentielles et les aspects à améliorer. Il est essentiel de comprendre votre situation actuelle afin d’établir une base solide pour votre stratégie.

Étape 2 : Définition des objectifs de la distribution

Fixez des objectifs et des buts clairs qui sont cohérents avec les objectifs généraux de l’entreprise. Définissez les segments de marché cible, le positionnement sur le marché et les objectifs financiers. Obtenez l’adhésion des principales parties prenantes pour garantir un engagement à l’égard de la stratégie.

Étape 3 : Élaboration d’une analyse de rentabilité pour la stratégie de partenariat

Élaborez un dossier convaincant qui justifie l’investissement requis pour le partenariat. Démontrez le potentiel de revenus supplémentaires, les économies de coûts, l’amélioration de l’acquisition et de la fidélisation des clients et les possibilités d’expansion du marché. Tenez compte de facteurs qualitatifs tels que la réputation, la cohérence avec la culture de l’organisation et le potentiel de croissance.

Étape 4 : Développement d’une stratégie de distribution

Élaborez une stratégie globale pour les canaux de distribution qui englobe à la fois les canaux directs et indirects. Hiérarchisez les canaux en fonction de leur impact et des besoins d’investissement. Envisagez des partenariats stratégiques avec des entreprises InsurTech et d’autres assureurs pour étendre votre portée et fournir des propositions de valeur uniques.

Étape 5 : Élaboration des critères et processus de sélection des partenaires

Mettez en place un processus structuré de sélection des partenaires. Identifiez les segments de partenaires potentiels et définissez des critères de sélection basés sur la portée du marché, les capacités techniques, l’alignement de la marque et de la culture, le potentiel de collaboration, la stabilité financière, et les antécédents. Créez une matrice de critères de sélection pour évaluer les partenaires potentiels de manière objective.

Étape 6 : Planification de la mise en marché

Définissez votre approche de mise en marché, y compris les offres de produits, la stratégie de tarification, les activités de marketing, les processus de vente et la stratégie de rémunération. Veillez à vous ajuster selon les capacités de votre partenaire et les préférences des clients. Affinez en continu votre stratégie de mise en marché en vous fondant sur vos connaissances du marché et la rétroaction des clients.

Étape 7 : Considération de l’intégration des systèmes et des processus

Assurez une intégration efficace des systèmes, des processus et des flux de travail avec votre partenaire. Identifiez les systèmes et processus clés qui nécessitent une intégration et travaillez à une collaboration sans faille. Demandez l’aide d’experts si nécessaire et assurez une formation et un soutien adéquats pour assurer le bon déroulement des opérations.

Étape 8 : Mise en place d’une mesure et d’une gestion des performances

Établissez des indicateurs clés de performance (ICP) alignés sur vos objectifs. Mettez en place un comité de pilotage exécutif pour assurer un suivi et une évaluation de façon régulière. Utilisez des informations fondées sur des données pour optimiser votre stratégie et favoriser l’amélioration continue. Maintenez un mécanisme de rétroaction et effectuez des évaluations de performance sur une base régulière. 

Étape 9 : Intégration de la gestion des risques et la conformité

Identifiez les risques potentiels liés au partenariat et élaborez une stratégie globale de gestion des risques. Veillez au respect des exigences réglementaires et intégrez la gestion des risques dans votre accord de partenariat.

Conclusion

L’élaboration d’une stratégie de partenariat de distribution efficace nécessite une approche systématique et approfondie. En suivant les étapes décrites ci-dessus, vous pouvez donner à votre organisation les moyens d’exploiter de nouvelles opportunités de distribution et d’acquérir un avantage concurrentiel sur le marché. 

Vous voulez en savoir plus sur comment maximiser votre stratégie de distribution des partenariats ? Téléchargez le guide complet ci-dessous. 

Télécharger le guide (pdf)

Plus tôt ce mois-ci, notre conceptrice pédagogique Lindsay McAuley a assisté à la 12^e conférence annuelle CanUX à Ottawa. Sa mission ? Nous informer des dernières évolutions en matière d’expérience utilisateur, et ainsi améliorer la conception des produits de notre plateforme de distribution.

Que doivent les assureurs prendre en compte lorsqu’ils créent des expériences numériques centrées sur l’humain, qui convertissent les consommateurs ? Si les assureurs veulent rester compétitifs et répondre aux attentes des consommateurs et des conseillers, Lindsay souligne que la mise en œuvre d’outils numériques pour optimiser l’expérience utilisateur (UX) est cruciale. Voici ses principales conclusions :

1. Conception centrée sur l’utilisateur :

• Donnez la priorité aux principes de conception centrés sur l’utilisateur pour vous assurer que les outils numériques sont intuitifs et faciles à utiliser pour les conseillers et les consommateurs.
• Menez des études sur les utilisateurs, ou assurez-vous que le fournisseur de la plateforme mène des études sur les utilisateurs, pour bien comprendre les comportements, les problèmes et les attentes des consommateurs et des conseillers.
• Assurez-vous que les outils numériques aient été créés à l’aide de personas pour représenter les différents segments d’utilisateurs, et adaptez les outils numériques en conséquence.

2. Conception accessible :

• Veillez à ce que les outils numériques soient accessibles aux utilisateurs ayant des capacités variables afin d’atteindre davantage de consommateurs du marché intermédiaire, ainsi qu’un éventail de conseillers plus large et plus inclusif.
• Respectez les normes d’accessibilité (par exemple, WCAG) afin de livrer des outils utilisables par tous les individus.
• Créez un texte alternatif pour les images et assurez la compatibilité avec les lecteurs d’écran.

3. Mécanismes de rétroaction :

• Intégrez des boucles de retour d’information afin de recueillir les commentaires des utilisateurs sur la facilité d’utilisation des outils numériques, tant pour les conseillers que pour les consommateurs.
• Veillez à ce que vous ou votre fournisseur de plateforme recherchiez activement un retour d’information et y répondiez afin d’améliorer l’expérience utilisateur.
• Menez des enquêtes ou mettez en place des formulaires de rétroaction dans l’application afin de recueillir l’avis des utilisateurs.

4. Tests continus et itérations :

• Assurez-vous que vos outils numériques aient été développés avec une approche itérative afin de concevoir, tester et affiner les outils numériques.
• Veillez à ce que vous ou votre fournisseur de plateforme effectuiez régulièrement des tests de convivialité avec des utilisateurs réels afin d’identifier les domaines à améliorer.
• Assurez-vous que vous ou votre fournisseur de plateforme restiez agile et réactif face à l’évolution des besoins des utilisateurs et aux avancées technologiques.

En intégrant ces conseils, les assureurs peuvent améliorer l’expérience utilisateur de leurs outils numériques, ce qui se traduira par une satisfaction et une fidélité accrues des clients. Les stratégies UX peuvent aider à répondre aux exigences du paysage actuel du monde de l’assurance, tout en permettant aux assureurs de s’adapter de manière transparente aux évolutions des attentes des utilisateurs et de la technologie.